“元宇宙投资”庞氏骗局再起：买虚拟币涨512倍、每天自动捡收益
第三财经网 2024-11-17 08:30 713
购买虚拟币上涨空间512倍、推荐下线有高额收益、每日所在矩阵还能自动“滑落”收益……近期，随着比特币行情复苏，一种蹭上“虚拟货币”、“web3.0”、“元宇宙”等多个热门概念的“佛萨奇2.0原力币元宇宙项目”在各大社交平台迅速传播扩张。该项目宣称是一个全球开源、具有智能合约的公共区块链平台，向投资者兜售“代币+矩阵”套餐，承诺给予高额奖金及分红。
陆续已有监管机构提示风险，撕下其伪装外壳。去年底，陕西省渭南市蒲城县打击和处置非法集资工作领导组办公室发布公告称，发现该县有个别群众组织群众购买佛萨奇原力元宇宙生态平台代币套餐，行为已涉及集资诈骗或传销。近日，大连证监局等多部门也发布风险提示，提醒群众注意这类以元宇宙为名、实则涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动。
不过，该平台当前仍在运营并迅速扩张。第一财经记者近期“潜入”元宇宙项目社群进行调查，发现该项目以高额收益、类传销的拉人头方式招揽潜在投资者，短时间内迅速扩张，而其创始人、项目模型、收益模式疑点重重。
512倍高收益
春节期间，回家过年的李丽（化名）发现，父亲在一款名为“佛萨奇原力元宇宙项目2.0”（下称“佛萨奇2.0元宇宙项目”）中陆陆续续投资了14万元，充值“矩阵”会员，并大量购入一款名为“原力币（Forcecoin）”的虚拟货币。
“劝他提款也提不出来，说3月份升上去了就提出来，收益很高。”李丽告诉记者，项目工作人员告诉李丽父亲，这款原力币上市至少能有3倍的收益。
与李丽父亲一样，陷入佛萨奇2.0元宇宙项目的投资者不在少数。记者根据加入的若干社群人数估算，投资者人数（含意向投资者）至少有1500人，目前国内投资者整体规模不得而知。
公开资料显示，佛萨奇（Forsage）是一个在2020年2月6日启动的加密货币项目（佛萨奇1.0），大约在同年7月进入中国市场。从公众号、微博的各种物料上，“佛萨奇2.0”宣称其创始人是来自俄罗斯的顶级数字密码学家和数学天才，该项目于2022年7月13日上线，在83~110个国家推广，目前全球共有128万投资人。
记者调查过程中发现，高大上的概念加上复杂的项目模型，令人云里雾里，而其背后的实际创始人头衔和经历却经不起考证。公开资料显示，2020年的佛萨奇加密货币项目（佛萨奇1.0）实际更类似多层次营销（MLM）金字塔计划，曾因大规模扩张遭到菲律宾央行的抵制。以太坊创始人等多位比特币圈人士也曾指出佛萨奇模式更类似于庞式骗局。而根据美国公共事务办公室消息，早在2023年2月，佛萨奇模式的创始人之一弗拉基米尔·奥霍特尼科夫（Vladimir Okhotnikov），又名拉多（Lado），因将Forsage作为庞氏骗局和金字塔投资计划运营被起诉，涉及金额高达3.4亿美元。
而在短短一年之后，佛萨奇2.0版本又带着经典矩阵、滑落收益等新概念在国内社交平台上卷土重来。
佛萨奇2.0资深推广商阳阳（化名）向记者分享了这一“致富逻辑”：投资者被要求先加入“Сlassic经典矩阵”获取每日现金收益，后期则可通过“原力币”上市一次性获取高额收益。“矩阵等级”+“原力币”的套餐共有15种，售价在3000元~30000元不等。
项目方宣称，原力币的动态收益上涨空间高达512倍。“这部分属于私募，会长期锁定，等待原力币上市后才可以变现。现在升值很快。”阳阳告诉记者，短短两个月时间里，原力币就已经从0.5美元/枚，涨到了1.44美元/枚了，“上市后预计可涨至128美元/枚”。
“基础的上涨逻辑是物以稀为贵，通过‘减半+销毁’来提升原力币的价格。”另一名推广商介绍原力币上涨的原理，并提供了一张币值上涨到512倍的预测收益表。
（佛萨奇2.0元宇宙项目模拟收益图。受访者提供。）
但这一收益模式在多位业内人士看来并不合理。“收益模式肯定不合理，大家进去玩就看盘子能撑到什么时候。”金乐函数分析师廖鹤凯对第一财经记者分析，“故事包装得再好，这类数字货币项目原理都是资金和数字游戏。通过人为拉数据，营造稀缺性，吸引更多人参与，直到玩不下去而崩盘。现在的市场这类项目大多数存活周期只会越来越短，不断再开新盘。”
值得注意的是，由于原力币要锁定一定时间，该项目还提供可以每日变现的“矩阵收益”。阳阳向记者解释称，这部分收益对应着会员等级，不同的会员等级有不同的权益。“矩阵分为12级，级别越高，推荐收益、‘卡位’收益越高。”阳阳提及。
“如果你是S6级，不用拉人也能有收益，因为你占据了卡位。这相当于承包了高速公路的收费站，借道者要缴纳过路费。”一名佛萨奇2.0的导师在近期的直播中激情澎湃的宣称。
更多的群内投资者已深陷这一理论，坚信仅靠矩阵收益就可以回本。第一财经记者在投资社群中接触的一名投资者阿瑞（化名）提到，选择的矩阵越高，购买价格越贵，但相应的收益也越高。
阿瑞以自身举例，他购买了“6+2套餐”（含6级矩阵、123个原力币），共花费4600多元。他加入的6级矩阵，每天都有“滑落”的收益，不久就可以回本。而7级矩阵、8级矩阵仅入场套餐的购买价格就已分别高达5500元、10000元。
“李旭反传防骗团队”负责人李旭告诉第一财经记者，这种骗局通常以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。
移花接木
佛萨奇2.0的模式可以吸引众多投资者的关键在于巧妙地移花接木，将原力币与大热的元宇宙、比特币概念挂钩。
从技术操作层面上，该项目借稳定币Dai币、常用钱包BitgetWallet链接比特币概念，为自身背书。
Dai币是以太坊区块链上的一种数字货币，与美元挂钩，币值相对稳定。在佛萨奇2.0元宇宙项目的操作过程中，购买原力币、兑换推荐收益都需要以Dai币为中介，并实时更新汇兑比例，交易则需在虚拟货币常用钱包BitgetWallet上进行。
（原力币兑换Dai币实时价格。受访者提供。）
但从具体操作看，投资者操作过程迷雾重重。一方面，其中使用的BitgetWallet的真实性有待考证，并不能为原力币背书。第一财经记者通过推广商提供的渠道下载了这款名为“BitgetWallet-FormerlyBitKeep”的APP。与普通APP软件不同，这款APP在苹果客户端并非正式发布的APP，仅停留在测试端，后台显示将在50多天后过期。一名业内人士对记者表示，在这种测试状态下，开发者可以邀请最多1万名测试者进行安装，绕开苹果AppStore的审查程序。
（手机端Bitget Wallet-Formerly BitKeep测试版软件。）
另一方面，Dai币购买原力币仅是通过“合约”的形式，不存在稳定的兑换关系。在记者假称账户内已存好Dai币后，推广方要求使用Dai币购买一款“联合宇宙智能合约”。
上述币圈人士表示，Dai币仅是购买的媒介，所谓Dai币和原力币的兑换关系短期内是人为设定的，因为原力币并未上市，并不存在一个稳定的公开兑换市场。
“一种‘货币’要获得市场认可是很难的，需要时间累积。”香港中文大学（深圳）高等金融研究院研究员吴海峰对第一财经记者表示，比特币、以太坊等虚拟币上市时间比较长，并且有一些功能，所以部分金融产品以比特币、以太坊作为底层资产。但新的虚拟货币多如牛毛，市场不认可，最后会变为击鼓传花的工具。
值得注意的是，在该项目的团队直播中，一名授课老师多次援引工信部、浙江省发改委等多份与元宇宙相关的红头文件，为自身元宇宙项目背书，称该元宇宙项目是响应国家政策。记者经证实，上述红头文件确实存在，但并不涉及与该项目原力币发行有关的任何内容。
（佛萨奇2.0元宇宙项目直播授课内容截图）
如何运作？
“喜报！恭喜小A推荐新会员小B开通经典矩阵6级，联合宇宙3级，赠送TR635枚。”在佛萨奇2.0元宇宙项目一个投资者群中，工作人员高频更新开单信息和各类诱导话术。
在移花接木蹭Dai币、BitgetWallet等币圈热点概念的同时，佛萨奇2.0元宇宙项目得以疯狂扩张，“拉人头”发展下线。在记者所在的推广社群中，清晨、傍晚各有一节直播课程，大力渲染原力币的投资前景，各种限时优惠更是层出不穷。
阳阳告诉记者，他所在的团队为一级团队，运营着一个万粉级别的公众号、多个百人社群，发展来的客户都属于他的下线，而下线客户也可以再拓展新下线。
项目方为这种“拉人头”推荐提供了高额的奖励费用。“投资者拉新人，奖励费用比较高。”阿瑞（化名）告诉记者，投资者推广收益挂钩其所在矩阵，矩阵越高，推广收益越高。例如，在阿瑞的团队中，6级矩阵中的投资者推荐5个人加入的收益高达1125美元，折合人民币8400多元。而7级、8级推荐5个人加入的收益分别为1.5万元、3万元。
另一名投资者查明（化名）已经从一名单纯的投资人转为推广者，他动用了周围所有关系网来发展下线。“这也不算发展下线，我自己试了1个多月，发现确实能领到收益才推荐的。”查明认为，这是一个“双赢”的局面，一方面自己能有一份副业收入，获取推广收益。另一方面，被推荐的朋友也会获赠一些额外的福利。
记者在部分投资者社群观察一段时间后发现，该项目组建了多个推广团队，并形成一套严密的内部分工，以尽可能多地吸纳新投资者入局。
具体来看，推广团队内部通常设置有媒体运营、助理、导师等多个角色。媒体运营一般会在各大社交平台上更新项目信息，将潜在投资者拉入私人社群。助理则定期在群里发布各类与元宇宙、比特币相关的利好资讯，开单情况，烘托营造原力币稀缺、市场抢购的氛围。
除此，大型推广团队还设置了导师的角色，通过高频线上直播，与群内潜在客户套近乎，快速拉近关系，“分享”元宇宙项目的投资前景、收益模式，进一步引导投资者购买。一名群内投资者告诉记者，部分导师就是推广团队自己的工作人员兼做，部分导师由项目方派遣，进行协助授课。
而所谓项目方则隐身在多层推广团队背后，难寻踪迹。阳阳称，他仅在去年大连举行的一次大型会议中，接触过项目方的部分人员。
“原力币的扩张模式与传销高度相似。”一名币圈人士认为，判断一个项目是不是传销，通常看两个特征。第一，是否收入门费，是否需要花钱投资；第二，是否需要“拉人头”发展下线，上线是否从下线处获取利益，利益的层级关系是否超过两级。
风险重重
对于虚拟币、区块链等投资陷阱，近期已有地方监管频频提示风险。2023年底，陕西省渭南市蒲城县打击和处置非法集资工作领导组办公室发布公告称，该县有个别群众，打着投资“区块链”的旗号，以国家支持、安全、永续、稳定、无风险为噱头，通过人传人等方式，组织群众推广购买佛萨奇原力元宇宙生态平台“代币”套餐，承诺给予高额奖励或分红，该行为已涉嫌集资诈骗或传销。
2月20日，大连证监局等七部门发布关于防范以“虚拟货币”“元宇宙”“财富分享”等名义进行非法集资的风险提示，指出近段时间，部分不法分子以“虚拟货币”“元宇宙”等名义，打着“财富商机分享”的旗号，通过线上组建微信群、线下召开全国巡讲会等方式，诱骗投资者下载非法APP，购买其自创的非法虚拟货币，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动，严重侵害人民群众财产安全，扰乱经济金融活动秩序。
事实上，在更早前，这类骗局就已引发社会关注。早在2020年5月，原银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局曾联合发布提示，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。
“本质还是传销和庞氏骗局。”李旭告诉第一财经记者，这些骗局炒作web3.0、区块链、元宇宙等概念，实际上没有那些技术。“此外，原力币就是‘空气币’，我们国家早已全面禁止虚拟货币交易，被定性为非法金融活动。”
“目前，境内没有投资比特币、电子货币这类金融产品的渠道，很多打‘擦边球’的项目都是在割韭菜。”吴海峰也提醒投资者警惕潜在的风险。
“类似区块链发币的行为在我国是禁止的。”博通分析金融行业资深分析师王蓬博告诉第一财经记者，这类产品在我国境内没有正规渠道流通和交易，而将钱转到境外账户进行炒币也面临多重风险。
2021年9月24日，央行发布《中国人民银行发布进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》指出，开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。
