中信百信银行被央行罚款

中信百信银行是中国首家上市的互联网银行，因涉及11项违法行为，被央行北京分行处罚款503.2万元，并给予警告。该行的三名相关负责人也被罚款33.3万元。这是百信银行挂牌后首次被公开处罚，下文详细介绍。

中信百信银行被央行罚款

近日，中国人民银行北京分行发布了一则行政处罚信息公示 ，公示显示，中信百信银行股份有限公司（简称“百信银行”）因涉及11项违法行为，被给予警告，并处罚款503.2万元。这是百信银行挂牌后首次被公开处罚。

据了解，百信银行是一家由中信集团旗下的中信资本、中信证券、中信银行等共同发起设立的全国性股份制商业银行。该行于2020年12月在上海证券交易所成功上市，成为中国首家上市的互联网银行。

根据央行的处罚决定书 ，百信银行的违法行为主要涉及以下几个方面：

1、未严格落实交易信息真实、完整、可追溯相关要求，导致部分交易信息无法核实或存在疑点 ；

2、未按规定对异议信息进行核查和处理，导致部分异议信息未能及时处理或处理不当 ；

3、未按规定对异议进行书面回复，导致部分异议信息主体无法得到有效的反馈 ；

4、异议处理超期，导致部分异议信息主体的合法权益受到损害 ；

5、提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人，违反了个人信息保护的相关规定 ；

6、未准确、完整、及时地向金融信用信息基础数据库报送个人信用信息，影响了金融信用信息基础数据库的数据质量和服务效果 ；

7、未按照规定履行客户身份识别义务，存在反洗钱风险 ；

8、未按规定使用格式合同，存在侵害金融消费者权益的风险 ；

9、信息披露未以适当方式供金融消费者确认接收与其切身利益相关的完整信息，存在误导金融消费者的风险 ；

10、未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容，存在损害金融消费者权益的风险 ；

11、投诉数据漏报，影响了监管部门对其经营状况和风险状况的准确把握 。

除了对百信银行进行处罚外，央行还对该行的三名相关负责人进行了处罚。他们分别是：

1、时任行长助理李某朝，对未按照规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款4.1万元 ；

2、时任行长助理徐某，对未严格落实交易信息真实、完整、可追溯相关要求负有责任，被给予警告，并处罚款5万元 ；

3、时任前惠普信贷事业部技术总经理、现平台金融事业部总裁朱某沂，对未按规定对异议信息进行核查和处理、未按规定对异议进行书面回复、异议处理超期等三项违法行为负有责任，被罚款24.2万元 。

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