除 MiCA 外 还需要关注的 9 个欧洲重要加密法规
第三财经网 2024-01-11 12:52 923
●欧洲理事会已经批准了备受期待的 MiCA（Markets in Crypto-Assets）法规，这是它成为正式法律的最后一步。
●可能在欧盟获得通过的其他法律包括加密货币税收报告标准，反洗钱规则，寻求发行数字欧元和智能合约法规等。
欧盟的重要加密货币规则手册刚刚通过了最后的立法障碍。欧洲理事会的成员国代表以一致的投票批准了加密资产市场法规。这些被称为 MiCA 的规则预计将在 6 月开始实施，新的法律将涉及消费者保护、市场诚信和金融稳定。瑞典财政部长 Elisabeth Svantesson 代表现任的瑞典理事会主席表示，这些规定将“更好地保护那些投资于这些资产的欧洲人，防止加密行业被用于洗钱和资助恐怖主义”。
在欧盟提供加密服务的公司将具有法律明确性，MiCA 允许他们将其许可证从一个成员国“转移”到 27 个国家集团的其他国家。稳定币发行者将需要满足资本和储备要求，并将面临对非欧元计价的稳定币的限制。关于稳定币的法规将在 2024 年中期生效，其余的将在 2025 年初生效。在此之前，欧洲监管机构需要起草如何实施该立法的技术规则。
欧盟政策制定者着手结束加密货币“狂野西部”，并为其他司法管辖区制定监管蓝图。虽然 MiCA 被誉为第一项主要的、全面的加密资产监管，但这远非唯一影响该行业的监管规则。以下是将塑造欧洲加密行业的另外九个规则。
加密货币的旅行规则
修订后的《资金转移条例》（TFR）要求资金发送者和接收者的加密交易都附有身份详细信息。这项规定预计将与 MiCA 同时实施。欧洲理事会于周二批准了 TFR。
Svantesson 表示：“今天的决定对那些滥用加密资产进行非法活动、绕过欧盟制裁或资助恐怖主义和战争的人来说是个坏消息。”这项政策与金融行动特别工作组（全球反洗钱监督机构）对加密资产和反洗钱的建议保持一致。
值得注意的是，向不属于第三方提供商的自托管钱包进行的转账将需要包含价值超过 1,000欧元（约合 1,090美元）的转账的识别信息。来自自托管钱包的纯粹点对点交易不会受到该法规的约束。
反洗钱规则
欧盟的反洗钱规定（AML）已将去中心化金融（DeFi）、NFT 平台和 DAO 列为义务实体。MiCA 将这些排除在其范围之外——在欧盟官员中引发了关于 MiCA II 的讨论——所以 AML 法案填补了这些缺口。
对于加密行业来说，一个主要的讨论点是对涉及价值超过 1000欧元（约合1090美元）的自托管钱包的商业支付设定的限制。区块链倡导者建议政策制定者与 TFR 中概述的措施保持一致。
该法案的其他条款包括禁止如 Monero 或 Dash 等隐私币，以及禁止匿名账户。预计谈判将在夏季结束。
智能合约监管
目前正在欧洲机构之间进行谈判的数据法案，包括了一条关于用于数据分享的智能合约的监管。规定包括在智能合约中加入紧急停止开关。
虽然这个监管是为了覆盖智能设备和物联网设计的，但是行业中的一些人担心监管的范围并没有明确定义，无法排除基于区块链的 DeFi 智能合约。
欧洲加密倡议的执行主任 Marina Markezic 之前告诉 DL News，数据法案可能会让公共区块链在这样的要求下无法使用。随着他们进入谈判的最后阶段（预计到 6 月），这个行业协会已经向政策制定者提出了修改建议。
网络安全法
《数字运营弹性法案》（DORA）为金融领域的公司（如信贷机构、投资公司以及加密服务提供者）的网络和数据安全制定了标准。新的法律将从 2025 年 1 月开始适用，要求公司建立强大的 ICT 风险管理框架，向当局报告相关事件，并定期测试他们的数字运营。
“DORA 实际上是我们在欧盟数字金融工作的基石，”欧洲金融委员 Mairead McGuinness 在 11 月对议会成员说。“金融机构越来越依赖技术。越来越多的人和企业在网上管理他们的财务。因此，保护金融系统免受网络攻击和网络欺诈至关重要。”
税务报告
第八版行政合作指令（DAC8）对加密资产服务提供商的税务报告提出了要求。根据欧洲议会的简报，一个加密报告框架可能每年为欧盟的税收增加高达 24 亿欧元。
从 2026 年起，提供加密服务的公司将需要向国家当局报告其客户的国内和跨境交易交易。这可能包括非同质化代币（NFT）和中央银行数字货币。
在欧盟立法中，这是首次将抵押和贷款纳入加密活动的定义，这引起了行业的反对。由于这是一个指令，而不是一个规定，欧盟成员国在如何实施规则上将有更多的灵活性。
对于所有与税务相关的政策，由直接代表成员国的欧洲理事会将负责决策。理事会周一发布了文本版本，在通过文本之前可以等待欧洲议会的选择性磋商。
代币化市场沙盒
DLT（分布式账本技术）试点制度是一个监管沙盒，允许传统金融参与者和市场新人尝试代币化金融工具和基于去中心化技术的创新市场。该项目于 2023 年三月启动，并将持续三年。
欧洲证券和市场监管局将在试点中起到监管作用，并将在 2026 年 3 月就其调查结果撰写报告。一旦提交，欧洲委员会预计将出台立法提案。
DLT 试点制度是欧洲委员会在 2020年提出的数字金融套餐的一部分，与 MiCA 和 DORA 并列。
数字欧元
欧洲中央银行正在为中央银行数字货币的设计阶段进行最后的冲刺。虽然预计将在十月份决定是否继续实施，但欧洲委员会将于六月份提出立法提案。
数字欧元很可能会依赖于像私人银行这样的中介平台为用户提供钱包，而中央银行本身无法进行数据收集。
“使用数字欧元可以帮助增加欧元在国际上的作用，”经济专员在周一的欧元集团财长会议上说，并补充说 CBDC 可以帮助加强货币主权。
元宇宙和虚拟世界提案
欧洲委员会在四月份发布了关于虚拟世界的提案，并在五月初之前接受反馈。行业和专家对咨询进行了回应，欧盟机构将在下次发布文本时考虑这些反馈。
据新闻稿称，欧盟的提案旨在“基于尊重数字权利以及欧盟法律和价值观”来监管新生的元宇宙。
欧洲官员对可能出现的反垄断问题感到警惕，比如科技巨头 Meta 创建一个单一元宇宙的愿景。
数字身份框架
欧盟提出了一种数字身份证，为公民提供一个可以访问公共服务的个人钱包。该立法包括零知识证明技术——在给定交易中只揭示必要的数据——作为保护用户隐私的一种方式。
该行业反对议会取消电子分类账作为该框架技术基础的可能性，前这个问题还在各机构间进行谈判。
国际可信区块链应用协会的一封公开信上写道，“从法规中移除这个概念将会引发许多后续问题，因为电子账本现在被广泛地用作信任架构的关键组成部分。”“电子账本在构建对抗网络攻击的稳健的欧洲数字基础设施中是至关重要的，这对欧洲的企业和消费者都有利。”
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